Οι πιο συνηθισμένες απάτες που σχετίζονται με το bitcoin και πώς να τις εντοπίσετε πριν χάσετε τα χρήματά σας

Οι απάτες με bitcoin γίνονται όλο και πιο εξελιγμένες. Οι απατηλές ιστοσελίδες μοιάζουν με πραγματικές επενδυτικές πλατφόρμες, οι ψεύτικοι σύμβουλοι εμφανίζονται επαγγελματικά, ενώ οι διαφημίσεις με διάσημα πρόσωπα μπορεί να έχουν δημιουργηθεί με τεχνητή νοημοσύνη. Το μεγαλύτερο προειδοποιητικό σημάδι συχνά δεν είναι κάποιο τεχνικό σφάλμα, αλλά η υπόσχεση εξαιρετικά υψηλής απόδοσης, η πίεση χρόνου και το αίτημα να στείλει ο επενδυτής χρήματα ή κρυπτονόμισμα σε μια διεύθυνση που του υπαγόρευσε κάποιος άγνωστος.

Οι απατεώνες συνήθως δεν προσπαθούν να παραβιάσουν το ίδιο το δίκτυο του Bitcoin. Επιτίθενται στον άνθρωπο, στην εμπιστοσύνη του, στον φόβο του ή στην επιθυμία του για γρήγορο κέρδος. Μόλις το θύμα στείλει bitcoin στο πορτοφόλι του δράστη, η συναλλαγή κατά κανόνα δεν μπορεί να ακυρωθεί εύκολα, όπως θα γινόταν με μια πληρωμή με κάρτα. Ακριβώς η ταχύτητα, η παγκόσμια προσβασιμότητα και η πρακτική μη αναστρεψιμότητα των μεταφορών κρυπτονομισμάτων καθιστούν το bitcoin ελκυστικό εργαλείο για τους απατεώνες.

Το μέγεθος του προβλήματος αυξάνεται. Σύμφωνα με την εταιρεία ανάλυσης δεδομένων Chainalysis, οι απατεώνες απέσπασαν μέσω κρυπτονομισμάτων το 2025 περίπου 17 δισεκατομμύρια δολάρια. Ο αριθμός των απατών που βασίζονται στην υποδυόμενη ταυτότητα άλλου προσώπου ή φορέα αυξήθηκε απότομα σε ετήσια βάση, ενώ οι απάτες που χρησιμοποιούν τεχνητή νοημοσύνη ήταν, σύμφωνα με την ανάλυση, κατά μέσο όρο 4,5 φορές πιο κερδοφόρες από τις παραδοσιακές απατηλές εκστρατείες.

Ψεύτικες επενδυτικές πλατφόρμες δείχνουν κέρδη που δεν υπάρχουν

Στις πιο συνηθισμένες απάτες με bitcoin περιλαμβάνονται οι ψεύτικες επενδυτικές πλατφόρμες. Το θύμα φτάνει σε αυτές συχνά μέσω μιας διαφήμισης σε κοινωνικό δίκτυο, ενός άρθρου που μιμείται ένα αξιόπιστο μέσο ενημέρωσης ή ενός βίντεο στο οποίο ένα δήθεν γνωστό πρόσωπο συνιστά την επένδυση σε bitcoin.

Αφού συμπληρωθεί το τηλέφωνο, συνήθως καλεί ένας «επενδυτικός σύμβουλος». Προσφέρει βοήθεια για τη δημιουργία λογαριασμού και πείθει τον ενδιαφερόμενο να στείλει ένα πρώτο, σχετικά μικρό ποσό. Στη συνέχεια, στην ιστοσελίδα της πλατφόρμας αρχίζει να εμφανίζεται ένα αυξανόμενο υπόλοιπο. Τα γραφήματα, οι αριθμοί και οι δηλωμένες συναλλαγές, ωστόσο, μπορεί να μην έχουν καμία σχέση με την πραγματική αγορά.

Ο απατεώνας προσπαθεί σταδιακά να πείσει το θύμα να επενδύσει περισσότερα, να χρησιμοποιήσει όλες τις αποταμιεύσεις του ή ακόμη και να πάρει δάνειο. Το πρόβλημα εμφανίζεται τη στιγμή που ο επενδυτής θέλει να αποσύρει τα χρήματα. Η πλατφόρμα αρχίζει τότε να απαιτεί την πληρωμή φόρου, τέλους ενεργοποίησης, ασφάλισης, προμήθειας ή δήθεν τέλους κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Ακόμη και μετά την πληρωμή του, όμως, καμία ανάληψη δεν πραγματοποιείται.

Η Εθνική Τράπεζα της Τσεχίας τον Μάρτιο του 2026 προειδοποίησε για απατηλές πλατφόρμες που προσφέρουν συναλλαγές με κρυπτονομίσματα μέσω τεχνητής νοημοσύνης. Χαρακτηριστικό γνώρισμα αυτών των έργων είναι η γρήγορη εναλλαγή ονομάτων, εμπορικών σημάτων και διευθύνσεων στο διαδίκτυο, που στοχεύει να δυσκολέψει την ταυτοποίησή τους και την ενδεχόμενη παρέμβαση των εποπτικών αρχών.

Οι απατεώνες μπορούν επίσης να καταχραστούν την ταυτότητα πραγματικών εταιρειών, γνωστών προσώπων ή ρυθμιστικών αρχών. Δημιουργούν μια ψεύτικη άδεια, χρησιμοποιούν το λογότυπο ενός αξιόπιστου φορέα και προσθέτουν στην ιστοσελίδα κατασκευασμένες κριτικές. Η ίδια η επαγγελματική εμφάνιση της σελίδας δεν αποτελεί επομένως απόδειξη ότι η επενδυτική πλατφόρμα όντως υπάρχει.

Καμία νόμιμη επένδυση σε bitcoin δεν μπορεί να εγγυηθεί κέρδος. Η απόδοση εξαρτάται από την εξέλιξη της τιμής της αγοράς και κανένας σύμβουλος δεν μπορεί να εγγυηθεί μακροπρόθεσμα ότι ο επενδυτής θα κερδίζει συγκεκριμένο ποσοστό ημερησίως, εβδομαδιαίως ή μηνιαίως.

Το «ρομπότ συναλλαγών AI» μπορεί να είναι απλώς ένα νέο όνομα για μια παλιά απάτη

Με την άνθηση της τεχνητής νοημοσύνης, άλλαξε κυρίως το μάρκετινγκ των απατηλών έργων. Αντί για μια απλή επενδυτική πλατφόρμα, η προσφορά προωθεί πλέον συχνά ένα αυτόματο σύστημα AI, το οποίο δήθεν μπορεί να προβλέψει την τιμή του bitcoin, να πραγματοποιεί συναλλαγές χωρίς κίνδυνο και να δημιουργεί σταθερό παθητικό εισόδημα.

Η ίδια η χρήση της τεχνητής νοημοσύνης, ωστόσο, δεν σημαίνει ότι η υπηρεσία είναι αξιόπιστη. Οι απατεώνες χρησιμοποιούν τον όρο AI κυρίως επειδή ακούγεται τεχνολογικά προηγμένος, ενώ ο συνηθισμένος χρήστης δεν μπορεί εύκολα να επαληθεύσει πώς λειτουργεί πραγματικά το σύστημα.

Ύποπτος είναι κυρίως ο συνδυασμός τεχνητής νοημοσύνης, εγγυημένης απόδοσης και του ισχυρισμού ότι η προσφορά ισχύει μόνο για λίγες ώρες. Ένας σοβαρός πάροχος δεν θα πιέσει τον υποψήφιο πελάτη να λάβει άμεση απόφαση ούτε θα ισχυριστεί ότι ο κίνδυνος απώλειας είναι πρακτικά ανύπαρκτος.

Τα βίντεο deepfake εκμεταλλεύονται γνωστά πρόσωπα και μέσα ενημέρωσης

Μια απατηλή διαφήμιση μπορεί να μοιάζει με τηλεοπτικό ρεπορτάζ, άρθρο γνωστού ειδησεογραφικού ιστότοπου ή συνέντευξη με πολιτικό, επιχειρηματία ή διάσημο πρόσωπο. Με τη χρήση της τεχνολογίας deepfake, οι δράστες μπορούν να δημιουργήσουν ένα βίντεο στο οποίο ένα γνωστό πρόσωπο δήθεν συνιστά μια συγκεκριμένη πλατφόρμα ή περιγράφει πόσα χρήματα κέρδισε χάρη σε αυτήν.

Προειδοποιητικά σημάδια μπορεί να είναι οι αφύσικες κινήσεις των χειλιών, η περίεργη τονικότητα της φωνής, τα λάθη στο όνομα του μέσου ή μια διεύθυνση ιστοσελίδας που διαφέρει από την αρχική κατά έναν μόνο χαρακτήρα. Το ολοένα και πιο ποιοτικό περιεχόμενο deepfake, ωστόσο, μπορεί να μην είναι δυνατό να αναγνωριστεί μόνο από την εικόνα.

Καθοριστική είναι επομένως η ίδια η προσφορά. Αν το βίντεο υπόσχεται γρήγορο και εγγυημένο κέρδος, ζητά την καταχώριση τηλεφωνικού αριθμού ή οδηγεί τον χρήστη σε μια άγνωστη επενδυτική ιστοσελίδα, είναι πολύ πιθανό να πρόκειται για απάτη.

Μια ρομαντική σχέση μπορεί να μετατραπεί σε επενδυτική παγίδα

Η λεγόμενη romance investment scam, που ονομάζεται μερικές φορές «pig butchering», ανήκει στις πιο επικίνδυνες απάτες ακριβώς επειδή στην αρχή μπορεί να μη θυμίζει καθόλου επενδυτική προσφορά.

Ο δράστης προσεγγίζει το θύμα μέσω μιας εφαρμογής γνωριμιών, ενός κοινωνικού δικτύου ή ενός φαινομενικά τυχαίου μηνύματος. Επί εβδομάδες ή μήνες χτίζει την εμπιστοσύνη του, ενδιαφέρεται για τη ζωή του και δημιουργεί την εντύπωση μιας φιλικής ή ρομαντικής σχέσης. Μόνο αργότερα αναφέρει ότι κερδίζει χρήματα κάνοντας συναλλαγές με bitcoin και μπορεί να δείξει στο θύμα πώς να το κάνει κι αυτό.

Ακολουθεί ένας σύνδεσμος προς μια ψεύτικη πλατφόρμα. Οι απατεώνες μερικές φορές επιτρέπουν την ανάληψη ενός πρώτου μικρού κέρδους, για να επιβεβαιώσουν την αξιοπιστία του συστήματος. Μόλις το θύμα στείλει μεγαλύτερο ποσό, οι αναλήψεις σταματούν και ο δήθεν σύντροφος αρχίζει να απαιτεί νέες καταθέσεις.

Ένας ψεύτικος τραπεζικός υπάλληλος ή αστυνομικός στέλνει το θύμα σε ATM bitcoin

Ένα άλλο διαδεδομένο σενάριο δεν ξεκινά με την υπόσχεση κέρδους, αλλά με την πρόκληση φόβου. Ο καλών παρουσιάζεται ως υπάλληλος τράπεζας, αστυνομικός ή υπάλληλος ασφαλείας. Ισχυρίζεται ότι ο λογαριασμός του πελάτη έχει παραβιαστεί από χάκερ, ότι κάποιος προσπαθεί να πάρει δάνειο στο όνομά του ή ότι οι αποταμιεύσεις του κινδυνεύουν άμεσα.

Η δήθεν λύση συνίσταται στην ανάληψη των χρημάτων και την κατάθεσή τους σε ATM bitcoin. Ο απατεώνας στέλνει έναν κωδικό QR και ισχυρίζεται ότι μέσω αυτού το θύμα μεταφέρει τα χρήματα σε ένα ασφαλές πορτοφόλι. Στην πραγματικότητα πρόκειται για μια διεύθυνση που ελέγχεται από τον δράστη.

Οι απατεώνες μπορούν επιπλέον να παραποιήσουν τον αριθμό τηλεφώνου μιας τράπεζας ή άλλου φορέα. Αυτή η τεχνική ονομάζεται spoofing. Ο ίδιος ο αριθμός που εμφανίζεται στην οθόνη δεν αποτελεί επομένως απόδειξη ότι καλεί πράγματι η τράπεζα ή η αστυνομία.

Κάθε τέτοιο τηλεφώνημα καλό είναι να τερματίζεται αμέσως και η κατάσταση να επαληθεύεται ανεξάρτητα. Η κλήση στην τράπεζα πρέπει να γίνεται μέσω του τηλεφωνικού αριθμού που αναγράφεται στην επίσημη ιστοσελίδα της ή στην τραπεζική κάρτα, όχι μέσω στοιχείων επικοινωνίας που έδωσε ο καλών.

Το phishing κλέβει διαπιστευτήρια σύνδεσης αλλά και ολόκληρα πορτοφόλια bitcoin

Μια επίθεση phishing προσπαθεί να παρακινήσει τον χρήστη να καταχωρίσει τα διαπιστευτήρια σύνδεσής του σε μια ψεύτικη σελίδα. Το μήνυμα μπορεί να μοιάζει με προειδοποίηση ενός ανταλλακτηρίου κρυπτονομισμάτων για ύποπτη σύνδεση, ανάγκη επαλήθευσης λογαριασμού ή χρονικά περιορισμένο έλεγχο ασφαλείας.

Ο σύνδεσμος όμως οδηγεί σε μια ιστοσελίδα της οποίας η διεύθυνση διαφέρει από την αρχική, για παράδειγμα κατά ένα μόνο γράμμα. Μόλις ο χρήστης συμπληρώσει τον κωδικό πρόσβασης και τον κωδικό εξουσιοδότησης, ο απατεώνας μπορεί να αποκτήσει πρόσβαση στον πραγματικό του λογαριασμό.

Ακόμη πιο σοβαρό είναι το αίτημα καταχώρισης του seed, δηλαδή της φράσης ανάκτησης ενός πορτοφολιού κρυπτονομισμάτων. Το seed αποτελείται συνήθως από μια σειρά 12 ή 24 λέξεων και αντιπροσωπεύει το κύριο κλειδί για τα αποθηκευμένα κεφάλαια. Όποιος το αποκτήσει, μπορεί να ανακτήσει το πορτοφόλι στη δική του συσκευή και να στείλει το bitcoin αλλού.

Η νόμιμη υποστήριξη πελατών, ένα ανταλλακτήριο ή ο κατασκευαστής ενός πορτοφολιού υλικού δεν χρειάζεται ποτέ να γνωρίζουν τη φράση ανάκτησης του χρήστη. Το seed δεν καταχωρίζεται ποτέ σε φόρμα που αποστέλλεται με email, δεν κοινοποιείται τηλεφωνικά και δεν στέλνεται σε υπάλληλο τεχνικής υποστήριξης. Το αίτημα για αυτό αποτελεί πρακτικά βέβαιο σημάδι απάτης.

Ψεύτικη υποστήριξη πελατών παραμονεύει στα κοινωνικά δίκτυα

Ένας χρήστης του οποίου η ανάληψη από ανταλλακτήριο δεν λειτουργεί ή έχει πρόβλημα με το πορτοφόλι του, αναζητά συχνά βοήθεια στα κοινωνικά δίκτυα. Οι απατεώνες παρακολουθούν ενεργά αυτές τις αναρτήσεις και ανταποκρίνονται γρήγορα από έναν λογαριασμό που μιμείται την επίσημη υποστήριξη.

Ο ψεύτικος υπάλληλος προσφέρει λύση μέσω ενός ιδιωτικού μηνύματος. Στη συνέχεια ζητά τα στοιχεία πρόσβασης, το seed, την εγκατάσταση ενός προγράμματος, τη σύνδεση του πορτοφολιού με μια άγνωστη σελίδα ή την αποστολή bitcoin για «επαλήθευση διεύθυνσης».

Η πραγματική υποστήριξη πελατών δεν θα ζητήσει ποτέ μεταφορά κρυπτονομίσματος ούτε παράδοση ιδιωτικού κλειδιού. Είναι επομένως ασφαλέστερο να επικοινωνείτε με την υποστήριξη απευθείας μέσω της επίσημης εφαρμογής ή ιστοσελίδας της υπηρεσίας, της οποίας τη διεύθυνση θα πληκτρολογήσετε εσείς οι ίδιοι.

Η απομακρυσμένη πρόσβαση επιτρέπει στον απατεώνα να αναλάβει τον έλεγχο του υπολογιστή

Ένας ψεύτικος επενδυτικός σύμβουλος προσφέρεται μερικές φορές να βοηθήσει τον πελάτη στην αγορά bitcoin. Του ζητά γι' αυτό να εγκαταστήσει ένα πρόγραμμα απομακρυσμένης διαχείρισης υπολογιστή, όπως το AnyDesk ή το TeamViewer.

Ένα τέτοιο λογισμικό είναι νόμιμο, στα χέρια όμως ενός απατεώνα μπορεί να του επιτρέψει να παρακολουθεί τη σύνδεση στην ηλεκτρονική τραπεζική, να χειραγωγεί συναλλαγές ή να ελέγχει τη συσκευή του θύματος. Ο δράστης μπορεί να κρύψει μέρος της οθόνης, να αλλάζει τα εμφανιζόμενα στοιχεία και ταυτόχρονα να μεταφέρει χρήματα.

Οι αρμόδιες αστυνομικές αρχές, σε σχέση με τις απατηλές επενδύσεις σε κρυπτονομίσματα, συνιστούν να μην επιτρέπετε ποτέ σε άγνωστο άτομο απομακρυσμένη πρόσβαση στον υπολογιστή σας και να μην παραδίδετε σε ξένους αντίγραφα προσωπικών εγγράφων ή στοιχεία πρόσβασης.

Μια επικοινωνία που φαίνεται επαγγελματική ούτε ένας φαινομενικά λειτουργικός επενδυτικός λογαριασμός αποτελούν εγγύηση ότι τα χρήματα πράγματι υπάρχουν. Η αστυνομία περιέγραψε επίσης μια περίπτωση όπου μια γυναίκα, αφού εγκατέστησε μια εφαρμογή απομακρυσμένης πρόσβασης, έστειλε σε ξένους λογαριασμούς σχεδόν 1,5 εκατομμύριο κορόνες, χωρίς όμως ποτέ να λάβει τις υποσχόμενες επενδύσεις ή τα χρήματά της πίσω.

Μια δεύτερη απάτη έρχεται με την προσφορά να ανακτήσετε το bitcoin

Το θύμα μιας απάτης μπορεί, λίγο μετά την απώλεια των χρημάτων του, να γίνει στόχος μιας νέας επίθεσης. Το προσεγγίζει ένα δήθεν δικηγορικό γραφείο, ερευνητής, χάκερ ή εταιρεία εξειδικευμένη στην ανάκτηση κρυπτονομισμάτων. Ισχυρίζονται ότι εντόπισαν τον δράστη και μπορούν να ανακτήσουν το bitcoin.

Προϋπόθεση είναι η πληρωμή μιας προκαταβολής, δικαστικού τέλους, φόρου ή ποσού απαραίτητου για το «ξεκλείδωμα» του πορτοφολιού που εντοπίστηκε. Μετά την πληρωμή ακολουθούν νέες απαιτήσεις, τα χρήματα όμως δεν επιστρέφονται ποτέ.

Πώς να αναγνωρίσετε μια απάτη με bitcoin πριν στείλετε χρήματα

Υποψίες πρέπει να προκαλεί κάθε προσφορά που συνδυάζει εγγυημένη απόδοση, πίεση χρόνου και ενεργητική τηλεφωνική πειθώ. Εξίσου επικίνδυνο είναι το αίτημα εγκατάστασης απομακρυσμένης πρόσβασης, αποστολής αντιγράφου εγγράφων σε άγνωστο πρόσωπο, κοινοποίησης κωδικού εξουσιοδότησης ή μεταφοράς bitcoin σε διεύθυνση που παρείχε ένας «σύμβουλος».

Η αξιοπιστία μιας εταιρείας δεν μπορεί να επαληθευτεί μόνο από την ιστοσελίδα της, τις κριτικές ή ένα έγγραφο με το λογότυπο κάποιας ρυθμιστικής αρχής. Οι απατεώνες μπορούν να δημιουργήσουν επαγγελματικές ιστοσελίδες, ψεύτικες κριτικές αλλά και πλαστές άδειες.

Η ταυτότητα της εταιρείας και η άδειά της πρέπει να επαληθεύονται απευθείας στο μητρώο ρυθμιζόμενων και εγγεγραμμένων φορέων της αρμόδιας εθνικής ρυθμιστικής αρχής (π.χ. της Τράπεζας της Ελλάδος ή της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς), το οποίο περιλαμβάνει φορείς με άδεια ή εγγραφή για δραστηριότητα στη χρηματοπιστωτική αγορά.

Από την 1η Ιουλίου 2026, υπηρεσίες σχετικές με κρυπτοπεριουσιακά στοιχεία στην Ευρωπαϊκή Ένωση μπορούν να παρέχουν μόνο εταιρείες με την κατάλληλη άδεια σύμφωνα με τον κανονισμό MiCA ή εξουσιοδοτημένα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα. Συνιστάται επομένως στους πελάτες να επαληθεύουν την άδεια του παρόχου στο μητρώο της αρμόδιας εθνικής αρχής ή της ESMA πριν χρησιμοποιήσουν τις υπηρεσίες του, καθώς και καθ' όλη τη διάρκεια της συμβατικής σχέσης.

Οι πληροφορίες που περιέχονται σε αυτό το άρθρο παρέχονται αποκλειστικά για ενημερωτικούς σκοπούς και δεν αποτελούν επενδυτική, χρηματοοικονομική ή νομική συμβουλή. Η διαπραγμάτευση κρυπτοπεριουσιακών στοιχείων ενέχει σημαντικούς κινδύνους, συμπεριλαμβανομένης της πιθανής απώλειας ολόκληρης της επένδυσής σας. Η αξία των κρυπτοπεριουσιακών στοιχείων είναι εξαιρετικά ασταθής και οι προηγούμενες αποδόσεις δεν αποτελούν εγγύηση για μελλοντικά αποτελέσματα. Πριν λάβετε οποιαδήποτε οικονομική απόφαση, εξετάστε προσεκτικά την οικονομική σας κατάσταση ή συμβουλευτείτε έναν ανεξάρτητο επαγγελματία σύμβουλο.