Τι συμβαίνει όταν στέλνετε bitcoin; Η διαδρομή μιας συναλλαγής από το πορτοφόλι έως το blockchain

Ανοίγετε το πορτοφόλι Bitcoin, εισάγετε τη διεύθυνση του παραλήπτη, το ποσό και πατάτε το κουμπί «Αποστολή». Στην οθόνη εμφανίζεται μέσα σε λίγα δευτερόλεπτα η πληροφορία ότι η συναλλαγή στάλθηκε. Το Bitcoin όμως εκείνη τη στιγμή δεν έχει ακόμα μεταφερθεί οριστικά. Στην πραγματικότητα μόλις ξεκίνησε ένα ταξίδι, κατά το οποίο τη συναλλαγή ελέγχουν υπολογιστές σε όλο τον κόσμο, αυτή περιμένει να ενταχθεί σε ένα μπλοκ και τελικά γίνεται μέρος του blockchain.

Σε αντίθεση με ένα τραπεζικό έμβασμα, δεν υπάρχει κανένας κεντρικός θεσμός που θα ενέκρινε την πληρωμή. Το δίκτυο Bitcoin πρέπει να επαληθεύσει μόνο του ότι ο αποστολέας μπορεί πράγματι να διαθέσει τα συγκεκριμένα bitcoin και ότι δεν προσπαθεί, για παράδειγμα, να τα ξοδέψει δύο φορές.

Τι συμβαίνει λοιπόν στα λεπτά ανάμεσα στο πάτημα του κουμπιού και στην πρώτη επιβεβαίωση της συναλλαγής;

Το πορτοφόλι δημιουργεί πρώτα τη συναλλαγή

Το πορτοφόλι Bitcoin στην πραγματικότητα δεν λειτουργεί σαν ψηφιακή τσέπη από την οποία θα έβγαζε απλώς μερικά νομίσματα και θα τα έστελνε σε άλλον άνθρωπο. Ετοιμάζει μια εγγραφή δεδομένων που λέει με ποια bitcoin που έλαβε νωρίτερα θέλει ο χρήστης να διαθέσει και σε ποια διεύθυνση θέλει να τα μεταφέρει.

Το Bitcoin εργάζεται δηλαδή με τα λεγόμενα UTXO, τις μέχρι τώρα μη δαπανηθείσες εξόδους προηγούμενων συναλλαγών. Κάθε είσοδος μιας νέας συναλλαγής παραπέμπει σε μια έξοδο κάποιας προηγούμενης συναλλαγής που δεν έχει ακόμα ξοδευτεί.

Μέρος της νέας συναλλαγής είναι επίσης η ψηφιακή υπογραφή. Αυτή δημιουργείται με τη βοήθεια του ιδιωτικού κλειδιού και αποδεικνύει ότι ο άνθρωπος που δημιουργεί τη συναλλαγή έχει δικαίωμα να διαθέσει τα αντίστοιχα bitcoin. Το ιδιωτικό κλειδί δεν χρειάζεται μάλιστα να σταλεί στο δίκτυο. Με τη βοήθεια της κρυπτογραφίας μπορεί να επαληθευτεί η εγκυρότητα της υπογραφής χωρίς ο κάτοχός της να αποκαλύπτει σε κανέναν το ιδιωτικό του κλειδί. Τη βασική αρχή λειτουργίας των συναλλαγών Bitcoin περιγράφει απλά και το Bitcoin.org.

Πλάι στο ποσό που προορίζεται για τον παραλήπτη, κατά τη δημιουργία της συναλλαγής υπολογίζεται κατά κανόνα και το τέλος συναλλαγής. Το ύψος του μπορεί αργότερα να επηρεάσει σημαντικά το πόσο γρήγορα θα φτάσει η συναλλαγή στο blockchain.

Το Bitcoin ταξιδεύει στο δίκτυο

Μετά την υπογραφή, το πορτοφόλι διανέμει τη συναλλαγή στο δίκτυο Bitcoin. Δεν ταξιδεύει μάλιστα σε έναν κεντρικό διακομιστή. Το Bitcoin αποτελεί ένα δίκτυο αμοιβαία διασυνδεδεμένων κόμβων, των λεγόμενων nodes. Ένας κόμβος λαμβάνει την πληροφορία, την ελέγχει και στη συνέχεια μπορεί να την παραδώσει σε άλλους. Η συναλλαγή χάρη σε αυτό διαδίδεται σταδιακά στο δίκτυο.

Αυτό όμως δεν σημαίνει ότι το δίκτυο δέχεται αυτόματα ό,τι του στείλει κάποιος. Οι επιμέρους κόμβοι ελέγχουν αν η συναλλαγή πληροί τους κανόνες του πρωτοκόλλου Bitcoin. Επαληθεύουν μεταξύ άλλων τις υπογραφές της και το αν ο αποστολέας δεν προσπαθεί να ξοδέψει κεφάλαια που έχουν ήδη ξοδευτεί αλλού. Κάθε κόμβος μπορεί έτσι να κρίνει μόνος του την εγκυρότητα της συναλλαγής, χωρίς να χρειάζεται να εμπιστευθεί κάποια κεντρική αρχή. Αν η συναλλαγή δεν πληροί τους κανόνες, ο κόμβος μπορεί να την απορρίψει και να μην τη διαδώσει περαιτέρω.

Η αίθουσα αναμονής με το όνομα mempool

Αν όλα είναι εντάξει, η συναλλαγή καταλήγει συνήθως στο λεγόμενο mempool. Μπορούμε να το φανταστούμε ως αίθουσα αναμονής για πληρωμές τις οποίες το δίκτυο ήδη γνωρίζει, αλλά δεν έχουν ακόμα φτάσει στο blockchain. Πιο σωστά, το Bitcoin δεν έχει ένα κοινό κεντρικό mempool. Οι επιμέρους κόμβοι έχουν τη δική τους λίστα μη επιβεβαιωμένων συναλλαγών, η οποία μπορεί να διαφέρει στις λεπτομέρειες.

Και ακριβώς εδώ μπορεί να ξεκινήσει η αναμονή. Αν το δίκτυο έχει μικρό φόρτο, η συναλλαγή μπορεί να λάβει επιβεβαίωση σχετικά γρήγορα. Σε περιόδους υψηλού ενδιαφέροντος όμως μπορεί να περιμένει ταυτόχρονα μεγάλος αριθμός συναλλαγών για ένταξη σε μπλοκ.

Η αποστολή της συναλλαγής δεν είναι λοιπόν ακόμα το ίδιο με την επιβεβαίωσή της. Η πληροφορία για μια εισερχόμενη πληρωμή μπορεί να εμφανιστεί σχεδόν αμέσως, ενώ για την πραγματική της επιβεβαίωση χρειάζεται να περιμένουμε έως ότου ενταχθεί σε ένα μπλοκ.

Ποιος αποφασίζει ποια συναλλαγή θα πάει πρώτη;

Τον επόμενο σημαντικό ρόλο αναλαμβάνουν οι εξορύκτες. Αυτοί συνθέτουν υποψήφια μπλοκ που περιέχουν τις συναλλαγές τις οποίες θέλουν να προσθέσουν στο blockchain. Δεν έχουν μάλιστα υποχρέωση να επεξεργάζονται τις πληρωμές ακριβώς με τη σειρά με την οποία στάλθηκαν.

Το οικονομικό κίνητρο αποτελούν τα τέλη συναλλαγών. Οι εξορύκτες γι' αυτό προτιμούν τυπικά συναλλαγές που τους προσφέρουν ελκυστικότερο τέλος σε σχέση με τον χώρο που καταλαμβάνουν στο μπλοκ.

Αυτό εξηγεί μια κατάσταση που εκ πρώτης όψεως μπορεί να φαίνεται παράξενη: δύο συναλλαγές Bitcoin μπορεί να σταλούν σχεδόν ταυτόχρονα, αλλά η μία λαμβάνει επιβεβαίωση γρήγορα και η άλλη περιμένει ουσιαστικά περισσότερο. Δεν πρόκειται μάλιστα κυρίως για το ποιος στέλνει περισσότερα bitcoin. Για την ένταξη σε μπλοκ σημαντικός είναι κυρίως ο συντελεστής του τέλους σε σχέση με το μέγεθος της συναλλαγής. Γι' αυτό μια μεταφορά μερικών εκατοντάδων ευρώ μπορεί θεωρητικά να λάβει επιβεβαίωση νωρίτερα από μια μεταφορά εκατοντάδων χιλιάδων, αν προσφέρει στους εξορύκτες πιο συμφέρον τέλος.

Οι εξορύκτες αναζητούν νέο μπλοκ

Η επιλογή των συναλλαγών όμως δεν αρκεί. Οι εξορύκτες ανταγωνίζονται μεταξύ τους για τη δυνατότητα να προσθέσουν το επόμενο μπλοκ στο blockchain μέσω του μηχανισμού Proof of Work. Ο εξοπλισμός τους εκτελεί τεράστιο αριθμό υπολογισμών και προσπαθεί να βρει μια τιμή που πληροί τις απαιτήσεις του πρωτοκόλλου Bitcoin. Όποιος βρει έγκυρη λύση μπορεί να διανείμει το νέο μπλοκ στους υπόλοιπους συμμετέχοντες του δικτύου.

Το δίκτυο ταυτόχρονα προσαρμόζει διαρκώς τη δυσκολία εξόρυξης ώστε τα νέα μπλοκ να δημιουργούνται κατά μακροπρόθεσμο μέσο όρο περίπου μία φορά κάθε δέκα λεπτά. Τα δέκα λεπτά όμως σίγουρα δεν είναι δρομολόγιο.

Μερικές φορές δύο μπλοκ μπορεί να έρθουν σχετικά γρήγορα το ένα μετά το άλλο, άλλοτε η αναμονή για το επόμενο είναι σημαντικά μεγαλύτερη. Δεν μπορεί γι' αυτό να υποσχεθεί κανείς με ακρίβεια ότι μια συγκεκριμένη πληρωμή Bitcoin θα λάβει την πρώτη της επιβεβαίωση ακριβώς σε δέκα λεπτά.

Η πρώτη επιβεβαίωση: η συναλλαγή μπαίνει στο blockchain

Μόλις ένας εξορύκτης βρει έγκυρο μπλοκ που περιέχει τη συναλλαγή μας και οι υπόλοιποι κόμβοι το δεχθούν, έρχεται η κρίσιμη στιγμή. Η συναλλαγή έχει μία επιβεβαίωση.

Η εγγραφή δεν βρίσκεται πλέον μόνο ανάμεσα στις μη επιβεβαιωμένες συναλλαγές που περιμένουν ένταξη, αλλά έγινε μέρος του blockchain. Οι κόμβοι Bitcoin ελέγχουν μάλιστα αυτόνομα αν το νέο μπλοκ σέβεται τους κανόνες του δικτύου. Ο εξορύκτης λοιπόν δεν μπορεί απλώς να δημιουργήσει μπλοκ με οποιεσδήποτε άκυρες συναλλαγές και να περιμένει ότι οι υπόλοιποι θα το δεχθούν.

Κάθε επόμενο μπλοκ που προστίθεται στη συνέχεια πάνω από το μπλοκ που περιέχει τη συγκεκριμένη συναλλαγή αποτελεί μια ακόμα επιβεβαίωση. Αν μετά από αυτό δημιουργηθεί άλλο μπλοκ, η συναλλαγή έχει δύο επιβεβαιώσεις. Καθώς το blockchain συνεχίζει, η αρχική συναλλαγή φτάνει ολοένα βαθύτερα στην ιστορία του.

Γιατί κάποιος περιμένει μία επιβεβαίωση και κάποιος άλλος έξι;

Όσο περισσότερα μπλοκ ακολουθούν το μπλοκ με τη συγκεκριμένη συναλλαγή, τόσο δυσκολότερο είναι να αλλάξει η ιστορία του blockchain. Γι' αυτό ο αριθμός των επιβεβαιώσεων χρησιμοποιείται ως πρακτικό μέτρο του πόσο σταθερά είναι αγκυρωμένη η συναλλαγή στο blockchain.

Δεν υπάρχει όμως καθολικός αριθμός που θα ήταν σωστός για κάθε πληρωμή. Σε ένα μικρό ποσό ο έμπορος μπορεί να αποδεχθεί τη συναλλαγή πολύ γρήγορα, μερικές φορές ακόμα και πριν από την πρώτη επιβεβαίωση. Σε υψηλά ποσά ο παραλήπτης μπορεί να απαιτεί αρκετές επιβεβαιώσεις.

Οι συχνά αναφερόμενες έξι επιβεβαιώσεις δεν είναι λοιπόν ένα μαγικό όριο γραμμένο στο πρωτόκολλο. Πρόκειται για ένα παραδοσιακά χρησιμοποιούμενο όριο ασφαλείας, ιδίως σε σημαντικότερες πληρωμές. Η τεχνική τεκμηρίωση του Bitcoin για την αποδοχή πληρωμών, για παράδειγμα, διακρίνει πληρωμή χωρίς επιβεβαίωση, μία επιβεβαίωση, δύο επιβεβαιώσεις ή έξι επιβεβαιώσεις ανάλογα με το ποιο ρίσκο είναι διατεθειμένος να αποδεχθεί ο παραλήπτης. Το πόσες επιβεβαιώσεις είναι σκόπιμο να απαιτούνται εξαρτάται έτσι και από την αξία της συναλλαγής και τη συγκεκριμένη κατάσταση.

Τι γίνεται αν όρισα πολύ χαμηλό τέλος;

Μερικές φορές μπορεί να συμβεί ο χρήστης να στείλει bitcoin και για πολύ ώρα να μη συμβαίνει τίποτα. Η συναλλαγή μπορεί να είναι έγκυρη, αλλά το τέλος της σε σύγκριση με τις υπόλοιπες είναι πολύ χαμηλό. Παραμένει γι' αυτό μη επιβεβαιωμένη και περιμένει αν κάποιος από τους εξορύκτες θα την επιλέξει για το μπλοκ του.

Αυτό από μόνο του δεν σημαίνει ακόμα ότι τα bitcoin είναι χαμένα. Τα σύγχρονα πορτοφόλια Bitcoin μπορούν σε ορισμένες περιπτώσεις να επιτρέψουν την αύξηση του τέλους, για παράδειγμα μέσω του μηχανισμού Replace-by-Fee (RBF). Αυτός επιτρέπει, με την πλήρωση ορισμένων προϋποθέσεων, να αντικατασταθεί μια μη επιβεβαιωμένη συναλλαγή με νέα εκδοχή με υψηλότερο τέλος.

Αν η συναλλαγή δεν επιβεβαιωθεί για μεγάλο διάστημα, μπορεί επίσης με τον καιρό να εξαφανιστεί από το mempool ορισμένων κόμβων. Τα ίδια τα bitcoin όμως δεν εξαφανίζονται αυτόματα.

Μπορεί να ακυρωθεί μια συναλλαγή Bitcoin;

Ακριβώς εδώ βρίσκεται μία από τις μεγαλύτερες διαφορές σε σχέση με το κλασικό τραπεζικό σύστημα. Ο χρήστης δεν μπορεί να τηλεφωνήσει στα κεντρικά του Bitcoin και να ζητήσει να ακυρώσουν μια ήδη επιβεβαιωμένη μεταφορά. Κανένας τέτοιος θεσμός δεν υπάρχει.

Μόλις η συναλλαγή ενταχθεί στο blockchain και λαμβάνει περαιτέρω επιβεβαιώσεις, η ενδεχόμενη αλλαγή της γίνεται ολοένα δυσκολότερη. Το Bitcoin μεταφέρει γι' αυτό σημαντικό μέρος της ευθύνης στον ίδιο τον χρήστη.

Αν κάποιος στείλει κεφάλαια σε λάθος διεύθυνση και ο κάτοχός της δεν του τα επιστρέψει οικειοθελώς, στο πλαίσιο του πρωτοκόλλου Bitcoin δεν υπάρχει τυπικός μηχανισμός chargeback παρόμοιος με αυτόν που γνωρίζουν οι χρήστες καρτών πληρωμών. Στις μη επιβεβαιωμένες συναλλαγές η κατάσταση είναι κάπως πιο περίπλοκη. Ορισμένες μπορούν υπό ορισμένες συνθήκες να αντικατασταθούν από άλλη συναλλαγή, δεν είναι όμως σωστό να φαντάζεται κανείς αυτή τη δυνατότητα ως ένα συνηθισμένο κουμπί «ακύρωση».

Τι βλέπει στην πραγματικότητα ο παραλήπτης;

Ενδιαφέρον είναι ότι ο παραλήπτης δεν χρειάζεται να περιμένει την επιβεβαίωση για να μάθει για την πληρωμή. Το πορτοφόλι του μπορεί να καταγράψει μια μη επιβεβαιωμένη συναλλαγή λίγο αφότου αυτή διαδοθεί στο δίκτυο. Γι' αυτό μπορεί σχεδόν αμέσως να εμφανιστεί η πληροφορία, για παράδειγμα, «εισερχόμενη πληρωμή, 0 επιβεβαιώσεις».

Αυτή τη στιγμή το δίκτυο γνωρίζει ήδη τη συναλλαγή, αλλά δεν αποτελεί ακόμα μέρος κανενός μπλοκ. Μόνο η πρώτη επιβεβαίωση σημαίνει ότι ένας εξορύκτης την συμπεριέλαβε στο blockchain. Κάθε επόμενο μπλοκ αυξάνει έπειτα τον αριθμό των επιβεβαιώσεών της.

Το Bitcoin δεν στέλνει νομίσματα μέσω διαδικτύου

Όλη η διαδικασία δείχνει ταυτόχρονα ένα από τα πράγματα που μπορεί στην αρχή να μπερδεύουν στο Bitcoin. Σε μια συναλλαγή Bitcoin στην πραγματικότητα δεν ταξιδεύει πουθενά μέσω διαδικτύου ένα ψηφιακό νόμισμα παρόμοιο με αρχείο ή συνημμένο σε e-mail. Το δίκτυο απλώς ενημερώνει την από κοινού επαληθευμένη ιστορία του ποιος μπορεί να διαθέσει περαιτέρω συγκεκριμένα bitcoin.

Το πορτοφόλι δημιουργεί και υπογράφει τη συναλλαγή. Οι κόμβοι την ελέγχουν και τη διαδίδουν στο δίκτυο. Η μη επιβεβαιωμένη πληρωμή περιμένει ένταξη. Ένας εξορύκτης μπορεί να τη συμπεριλάβει σε νέο μπλοκ και οι υπόλοιποι κόμβοι στη συνέχεια επαληθεύουν αν το μπλοκ είναι έγκυρο. Μόνο τότε η συναλλαγή γίνεται μέρος της ιστορίας του δικτύου Bitcoin.

Και ακριβώς σε αυτό έγκειται μία από τις πιο ενδιαφέρουσες ιδιότητες του Bitcoin: όλη η διαδικασία μπορεί να λειτουργεί χωρίς τράπεζα, εταιρεία καρτών ή άλλη κεντρική αρχή. Από την άλλη πλευρά, αυτό σημαίνει ότι η ευθύνη για τη σωστή διεύθυνση, το κατάλληλα ορισμένο τέλος και τον ασφαλή χειρισμό των κλειδιών παραμένει πρωτίστως στον ίδιο τον χρήστη.

Το περιεχόμενο αυτού του άρθρου εξυπηρετεί αποκλειστικά ενημερωτικούς σκοπούς και δεν συνιστά επενδυτικές συμβουλές ούτε σύσταση για αγορά συγκεκριμένου στοιχείου ενεργητικού. Οι επενδύσεις σε κρυπτοστοιχεία ενεργητικού συνεπάγονται υψηλό κίνδυνο. Η αξία των κρυπτονομισματικών στοιχείων ενεργητικού μπορεί να μειωθεί ή να αυξηθεί και μπορεί να χάσετε ολόκληρο το επενδυμένο ποσό. Τα κρυπτοστοιχεία ενεργητικού δεν προστατεύονται από συστήματα εγγύησης καταθέσεων. Οι παρελθοντικές αποδόσεις δεν αποτελούν εγγύηση μελλοντικών αποτελεσμάτων.